Anthropic 14 września 2026 r. uruchomił Claude for Financial Advisors, pakiet konektorów i gotowych procedur, który podłącza Claude’a do oprogramowania używanego na co dzień przez amerykańskich doradców majątkowych, m.in. Charles Schwab, BlackRock, Vanguard, Addepar i Envestnet. Claude ma przygotowywać spotkania z klientami, przeglądy portfeli i notatki po rozmowach, a rekomendacje inwestycyjne, komunikacja z klientem i decyzje zgodności z przepisami nadal wymagają zatwierdzenia przez człowieka.
- Anthropic 14 września 2026 r. uruchomił Claude for Financial Advisors – pakiet konektorów łączących Claude'a z 11 platformami używanymi przez amerykańskich doradców majątkowych, m.in. Charles Schwab, BlackRock, Vanguard, Addepar i Envestnet.
- Charles Schwab, jako pierwszy depozytariusz w projekcie, chce udostępnić produkt ponad 16 tys. niezależnych firm doradczych (RIA), a koszt licencji Claude Enterprise wynosi orientacyjnie 70–120 dolarów na użytkownika miesięcznie.
- Premiera nastąpiła cztery dni po tym, jak OpenAI 10 września 2026 r. wprowadził ChatGPT for Financial Services – oba produkty celują jednak w różne grupy: ChatGPT obsługuje bankowość inwestycyjną i analizy akcji, podczas gdy Claude for Financial Advisors jest skierowany do doradców majątkowych obsługujących gospodarstwa domowe.
Anthropic opublikował też krótki film prezentujący produkt: https://www.youtube.com/watch?v=oMpb-u6HZBQ
Chcesz czytać więcej treści związanych z AI?
Dodaj AIPORT.pl do preferowanych źródeł Google
Claude łączy się z 11 platformami, z których korzystają doradcy
Claude for Financial Advisors nie zastępuje systemów, na których pracują firmy doradcze, tylko działa jako warstwa ponad nimi. Anthropic nazywa te połączenia konektorami: pozwalają Claude’owi odczytywać dane z systemów depozytowych, platform portfelowych, systemów CRM (do zarządzania relacjami z klientami) i narzędzi do planowania finansowego.
| Partner | Co wnosi do Claude’a |
|---|---|
| Charles Schwab | Dane depozytowe Schwab Advisor Services: salda, pozycje, transakcje, koszt nabycia, alerty, status przelewów |
| BlackRock | Portfele modelowe i analityka portfelowa przez Advisor Center |
| Vanguard | Informacje o portfelach modelowych i rozwiązaniach inwestycyjnych dla doradców |
| Addepar | Dane i analityka portfelowa z rynków publicznych i prywatnych |
| Envestnet | Podsumowania kont w Tamarac i plan finansowy z MoneyGuide |
| iCapital | Inwestycje alternatywne klienta: NAV, zobowiązania, niewniesiony kapitał, wyniki |
| Orion | Raportowanie portfelowe i dane z CRM Redtail |
| SS&C Black Diamond | Dane o wynikach, rebalansowaniu i okazjach do optymalizacji podatkowej |
| Wealthbox | Kartoteki klientów i historia spotkań |
| Wealth.com | Sytuacja spadkowa i podatkowa klienta, w tym streszczenia trustów i testamentów |
| Zocks | Informacje o kliencie zebrane przez asystenta AI nagrywającego spotkania |
Nowe konektory działają obok tych, które Claude już miał, w tym do Microsoft 365, Salesforce, DocuSign, FactSet, S&P Global i Morningstar. Charles Schwab jest pierwszym depozytariuszem w projekcie i według The Daily Upside chce udostępnić produkt ponad 16 tys. niezależnych firm doradczych (RIA, registered investment advisers), które obsługuje.
Osiem gotowych procedur obejmuje dzień pracy doradcy
Druga część pakietu to tzw. skills, czyli opisane krok po kroku procedury, które korzystają z danych pobranych przez konektory. Anthropic udostępnił je w publicznym repozytorium na GitHubie, więc firmy mogą je przyjąć bez zmian albo przerobić pod własny sposób pracy. Na starcie są to:
- przygotowanie do spotkania: zestawienie aktywów klienta, ostatnich operacji i otwartych spraw w jeden brief,
- notatki i działania po spotkaniu: z transkrypcji powstaje podsumowanie dla klienta, e-mail i zadania w CRM,
- przegląd rebalansowania: wykrywanie odchyleń od alokacji docelowej i nadmiernej koncentracji wraz z projektem wyjaśnienia,
- podsumowanie spadkowo-podatkowe: porównanie planu spadkowego z faktycznymi właścicielami kont i beneficjentami,
- brief inwestycji alternatywnych z danych iCapital lub Addepar,
- przyjęcie nowego klienta (prospect intake),
- wdrożenie nowego doradcy w narzędzia firmy,
- zgodność i polityka AI: sprawdzanie treści dla klientów pod kątem amerykańskiej SEC Marketing Rule i dokumentowanie wykorzystania AI.
Anthropic uzasadnia produkt danymi Kitces Research, według których typowa praktyka doradcza spędza na spotkaniach z klientami tylko jedną szóstą czasu. Resztę pochłania przygotowanie, zbieranie danych z kilku systemów i dokumentacja.
Wypełnij formularz, a my skontaktujemy się z Tobą, aby upewnić się czego potrzebujesz.
Human-in-the-loop jest wpisany w produkt, nie tylko w regulamin
Claude przygotowuje briefy, analizy i projekty wiadomości, a czynności administracyjne, takie jak aktualizacja CRM czy wysyłka komunikacji do klienta, tylko „ustawia w kolejce” do zatwierdzenia przez doradcę. Anthropic zaleca firmom plan Enterprise, bo zawiera logi audytowe potrzebne do prowadzenia dokumentacji wymaganej przez regulatora.
Wtyczka jest bezpłatna, ale wymaga licencji Claude Enterprise. Peter Nolan, który w Anthropic odpowiada za segment zarządzania aktywami i majątkiem, podał serwisowi WealthManagement.com orientacyjny koszt 70-120 dolarów na użytkownika miesięcznie, zależnie od wykorzystania. Firmy, które złożą wniosek o nową licencję do końca września 2026 r., dostaną jednorazowy kredyt na użycie.
Michael Batnick, partner zarządzający w Ritholtz Wealth Management, ujął to wprost w materiale Anthropic:
„Nikt w Ritholtz nie zostanie zastąpiony przez chatbota.” / „Nobody at Ritholtz is going to be replaced by a chatbot.”
Batnick tłumaczy, że w doradztwie ograniczeniem jest liczba godzin doradcy, a nie liczba etatów, i że większość tych godzin szła dotąd na przygotowania i papierologię.
Kierunek uważam za rozsądny. Anthropic nie próbuje budować kolejnego „robo-doradcy”, tylko zabiera doradcy tę część pracy, której klient i tak nie widzi: przepisywanie danych między systemami, notatki, zadania w CRM. Jeśli te obietnice się sprawdzą, zyska klient, bo doradca będzie miał dla niego więcej czasu.
Widzę jednak dwa ryzyka. Pierwsze to zatwierdzanie odruchowe. Formalnie decyduje człowiek, ale gdy dwudziesty z kolei brief wygląda dobrze, pokusa, by klikać „akceptuj” bez czytania, jest ogromna. Wtedy nadzór człowieka staje się tylko pieczątką. Drugie to koncentracja: jeśli jeden model językowy staje się warstwą, przez którą przepływają dane depozytowe, planistyczne i CRM tysięcy firm, to jego błędy też skalują się na tysiące firm. Kto odpowiada, gdy Claude źle zsumuje pozycje w portfelu, a doradca tego nie wyłapie? Na razie odpowiedź brzmi: doradca. I dobrze, ale firmy muszą to wiedzieć, zanim podpiszą licencję.
Piotr Wolniewicz, Redaktor Naczelny AIPORT.pl
Branża chwali pomysł, ale pyta o szczegóły
Reakcje analityków branży wealthtech są w większości pozytywne, choć z zastrzeżeniami. Alois Pirker, analityk i szef firmy doradczej Pirker Partners, porównał wejście Anthropic do wcześniejszych prób Salesforce w tej branży:
„Mam wrażenie, że Claude trafi na ten sam problem co Salesforce” / „my sense is that Claude will hit the same problem as Salesforce”
Pirker chodzi o dopasowanie do bardzo różnych modeli pracy. Jako przykład podał LPL Financial z ponad 30 tys. doradców, wśród których, jego zdaniem, jest kilkanaście typów praktyk o zupełnie innych potrzebach.
Will Trout z firmy badawczej Datos Insights zwrócił uwagę, że statystyka Kitces o jednej szóstej czasu jest znana od lat, a o sukcesie zdecyduje to, czy Claude realnie ją zmieni. Rafael Loureiro, prezes Wealth.com i jeden z partnerów projektu, podkreślił z kolei, że model językowy dobrze czyta dokumenty, ale obliczenia podatkowe i spadkowe muszą pochodzić z deterministycznego silnika, bo liczba pokazana klientowi musi być powtarzalna i możliwa do obrony.
Anthropic odpowiada na ruch OpenAI sprzed czterech dni
Premiera Claude for Financial Advisors nastąpiła cztery dni po tym, jak OpenAI 10 września 2026 r. wprowadził ChatGPT for Financial Services. Oba produkty celują jednak w inne grupy:
- ChatGPT for Financial Services działa na modelu GPT-6 Astra, był rozwijany z Morgan Stanley i Evercore i na starcie obsługuje bankowość inwestycyjną i analizy akcji (modele finansowe, pitchbooki, dane z PitchBook, Daloopa i LSEG),
- Claude for Financial Advisors jest skierowany do doradców majątkowych obsługujących gospodarstwa domowe i opiera się na integracji z istniejącymi systemami, a nie na danych dostarczanych przez OpenAI czy Anthropic.
Produkt dla doradców jest rozwinięciem wcześniejszej strategii Anthropic w finansach. W maju 2026 r. firma udostępniła 10 gotowych szablonów agentów dla bankowości, zarządzania aktywami i majątkiem, m.in. do przeglądu sprawozdań finansowych i weryfikacji dokumentacji KYC.
Rynek traktuje takie narzędzia poważnie. Forbes przypomina, że w lutym 2026 r., po zaprezentowaniu przez Altruist narzędzia AI do planowania podatkowego, akcje Charles Schwab spadły w ciągu dnia o 7,4 proc., Raymond James o 8,8 proc., a LPL Financial o 8,3 proc. Siedem miesięcy później Schwab jest partnerem Anthropic.
Za każdą polską firmą AI stoi konkretny człowiek z imieniem i nazwiskiem, często ten sam w kilku miejscach naraz, i to właśnie ludzie, nie tabelki finansowania, są prawdziwym bohaterem tego artykułu.
Polscy doradcy na razie nie skorzystają z gotowych konektorów
Claude for Financial Advisors jest dziś produktem na rynek amerykański. Wszyscy partnerzy z listy konektorów to firmy działające przede wszystkim w USA, a procedura zgodności opiera się na przepisach amerykańskiej komisji SEC, a nie na unijnej dyrektywie MiFID II czy wytycznych KNF. Polski dom maklerski, TFI czy bank z działem private banking nie podłączy więc Claude’a „jednym kliknięciem” do własnego systemu depozytowego.
Nie znaczy to, że pakiet jest dla polskiego rynku bez znaczenia. Procedury leżą w otwartym repozytorium i firma z planem Claude Enterprise może je dostosować, a do własnych systemów podłączyć Claude’a przez protokół MCP (Model Context Protocol), którego używają te konektory. Polski rynek doradztwa inwestycyjnego jest przy tym niewielki: według danych KNF z czerwca 2025 r., cytowanych przez Rankomat, na liście licencjonowanych doradców inwestycyjnych było 1020 osób. Dla takiej skali znacznie częstszym scenariuszem będą rozwiązania budowane przez banki i domy maklerskie wewnętrznie niż gotowy produkt z USA.
Firmy z Unii Europejskiej muszą też uwzględnić AI Act. Samo doradztwo inwestycyjne nie znalazło się na liście zastosowań wysokiego ryzyka w załączniku III rozporządzenia (są tam m.in. ocena zdolności kredytowej i wycena ubezpieczeń na życie i zdrowotnych), ale obowiązki wynikające z MiFID II dotyczące odpowiedniości porad i dokumentowania rozmów z klientem pozostają po stronie firmy, niezależnie od tego, czy notatkę napisał człowiek, czy Claude.
Źródła i metodologia
Artykuł powstał na podstawie analizy redakcji AIPORT.pl oraz dodatkowych źródeł, w tym oficjalnego ogłoszenia Anthropic: Claude for Financial Advisors z dnia 14.09.2026 oraz WealthManagement.com i Forbes. Do weryfikacji wykorzystano również materiały Reuters, The Daily Upside, Finextra, CNBC i PYMNTS. Dane o liczbie doradców inwestycyjnych w Polsce: Rankomat na podstawie listy KNF.
Cytaty Michaela Batnicka, partnera zarządzającego Ritholtz Wealth Management, oraz Aloisa Pirkera, CEO Pirker Partners, zostały zweryfikowane z oryginalnym anglojęzycznym materiałem źródłowym.
Komentarz redakcyjny i ocena kontekstu branżowego: Piotr Wolniewicz, Redaktor Naczelny AIPORT.pl.
Artykuł będzie aktualizowany w miarę pojawiania się nowych informacji o wdrożeniach Claude for Financial Advisors i dostępności produktu poza USA.
